Pengertian dan Rekomendasi Finansial Konsultan Terbaik di Indonesia

Masalah keuangan memang selalu menjadi hal yang serius. Tak sedikit yang mengalami kesulitan dalam mengatur keuangannya. Berangkat dari latar belakang tersebut, jasa profesional seorang financial consultant mulai banyak bermunculan. Kebutuhan masyarakat akan seorang finansial konsultan juga semakin besar. Terutama bagi mereka yang merasa kesulitan dalam mengatur keuangannya. Jika Kamu juga merasa kurang bijak dalam mengatur keuangan, sepertinya jasa dari konsultan keuangan akan menjadi solusi yang tepat. Kamu bisa mencari seorang penasihat keuangan yang paling tepat.

Mencari penasihat keuangan saat ini memang lebih mudah. Pasalnya banyak yang telah menyediakan jasa tersebut. Sebagai seorang calon pelanggan, tugas Kamu adalah mencari penasihat keuangan yang benar-benar profesional sehingga bisa membantu Kamu dalam mengelola finansial sebaik mungkin.

Pengertian Financial Consultant

Sebelum membahas lebih jauh mengenai jasa konsultan keuangan, Kamu harus tahu dulu pengertian dari profesi ini. Secara sekilas pengertiannya memang telah disebutkan di atas. Finansial konsultan merupakan seseorang yang memiliki tugas untuk memberikan nasihat keuangan kepada klien. Sebenarnya bentuknya bisa berupa perorangan atau suatu lembaga tertentu.

Penasihat keuangan disebut juga sebagai Finansial Planner, yang mana jasanya sangat diperlukan untuk memberikan nasihat seputar keuangan. Pasalnya banyak yang pendapatannya besar tetapi sulit menabung dan uang habis begitu saja. Bahkan banyak juga yang mencoba ikut investasi tetapi malah tidak mendapatkan untung.

Seorang penasihat keuangan diharapkan mampu membantu pelanggan untuk menyelesaikan beberapa permasalahan tersebut. Faktanya memang banyak yang merasa terbantu dengan jasa yang dilakukan oleh seorang penasihat keuangan.

Apa Saja Tugas Seorang Financial Consultant?

Kamu mungkin sudah bisa sedikit menyimpulkan mengenai tugas dari seorang konsultan keuangan. Pada dasarnya memang berhubungan dengan nasihat seputar keuangan, dan bagaimana harus menggunakan uang sebaik mungkin. Untuk lebih jelasnya, berikut ini adalah beberapa tugas dari seorang konsultan keuangan:

1. Memahami Kebutuhan Klien

Tugas yang berhubungan dengan klien tentu memiliki tujuan untuk memahami kebutuhannya. Tugas pertama dari seorang konsultan keuangan adalah mengetahui keinginan pelanggan.

Apa yang membuat pelanggan ingin menggunakan jasa konsultan keuangan, dan mengetahui keinginannya di masa mendatang. Selain itu, seorang konsultan keuangan juga harus mencari tahu mengenai kondisi keuangan yang nantinya bisa dijadikan sebagai acuan dalam memberikan masukan.

2. Memberikan Solusi 

Langkah selanjutnya setelah mencari tahu mengenai kebutuhan klien, seorang penasihat keuangan harus mampu memberikan masukan atau solusi. Tentu saja agar masalah keuangan yang dihadapi klien segera membaik. Biasanya solusi akan diberikan terkait bagaimana cara mengelola uang dengan baik, tabungan, investasi yang diikuti, serta gaya hidup yang dilakukan. Masih banyak juga beberapa aspek lainnya yang nantinya akan dijadikan saran penting bagi klien.

3. Melakukan Pemantauan

Tugas selanjutnya adalah melakukan pemantauan. Tidak hanya berhenti pada memberikan solusi terbaik untuk klien saja, tetapi seorang konsultan keuangan juga harus memantau perkembangan keuangan klien. Dengan begitu, bisa tahu apakah klien berhasil menerapkan perancangan keuangan yang telah diberikan.

Tetapi perlu diingat, pemantaun ini tidak hanya dilakukan oleh konsultan keuangan saja. Tetapi Kamu sebagai klien juga harus melakukannya. Pantau bagaimana kondisi keuangan selama bekerjasama dengan seorang konsultan keuangan. Mulai dari pemasukan, pengeluaran, dan lain-lain. Apakah sudah sesuai dengan keinginan Kamu atau belum.

Seorang perencana keuangan juga bisa membantu Kamu untuk memaksimalkan kondisi keuangan sebaik mungkin guna kebutuhan masa depan. Kamu akan diberikan sebuah timeline setelah melakukan konsultasi, di mana isinya merupakan beberapa tujuan hidup Kamu di masa mendatang. Isinya bisa berupa jumlah uang yang harus Kamu simpan, serta berbagai nasihat keuangan baik itu untuk jangka pendek, menengah, serta jangka panjang.

Apa Keuntungan Menggunakan Jasa Konsultan Keuangan?

Kalau Kamu memiliki sedikit pengetahuan atau wawasan seputar keuangan dan cara mengelolanya, maka menggunakan jasa konsultan adalah solusinya yang paling tepat. Apalagi jika Kamu sebenarnya memiliki pendapatan yang berkecukupan tetapi tidak tahu bagaimana menggunakan uang di luar kebutuhan dengan bijak. 

Sebagaimana yang telah dibahas sebelumnya, seorang konsultan keuangan memiliki tugas untuk membantu menyusun rencana keuangan Kamu dalam jangka pendek maupun panjang. Menggunakan jasa dari konsultan keuangan merupakan solusi yang cerdas, karena ada beberapa keuntungan yang bisa Kamu dapatkan. Di antaranya adalah sebagai berikut:

• Membuat visi dan misi keuangan Kamu di masa mendatang menjadi lebih jelas.
• Membantu Kamu dalam menyusun strategi keuangan, mulai dari tabungan, pemberian saran untuk asuransi, serta investasi.
• Menganalisis keuangan Kamu di masa sekarang, mulai dari kekayaan, utang, tabungan, dan lain-lain.
• Membantu meraih kebebasan finansial di masa mendatang.

Poin terakhir yang juga disebut sebagai financial freedom merupakan sebuah kondisi yang diidamkan oleh semua orang. Tetapi apakah ada yang bisa mencapai kondisi tersebut? Dengan perencanaan yang matang dan pemantaun bijak, tidak mustahil untuk bisa mencapai kebebasan keuangan.

Apa itu Financial Freedom?

Financial freedom merupakan sebuah kondisi di mana seseorang telah memiliki pemasukan yang cukup untuk memenuhi kebutuhan sehari-harinya tanpa harus melakukan pekerjaan secara aktif. Pendapatan pasif tersebut bisa dari bisnis, simpanan, maupun aset apapun yang dimiliki. Intinya kondisi keuangan benar-benar telah berkecukupan untuk memenuhi kehidupannya. Bahkan tidak ada lagi utang yang perlu dibayar.

Tidak harus dengan kehidupan yang mewah. Inti dari financial freedom adalah ketika Kamu akhirnya bisa beristirahat dari berbagai pekerjaan yang melelahkan untuk menikmati hasilnya. Tidak perlu lagi menjadi pekerja apapun, karena kondisi keuangan dari pendapatan pasif telah mampu menunjang kehidupan sehari-hari.

Daftar Finansial Konsultan Terkenal di Indonesia

Untuk mencapai kebebasan keuangan, Kamu mungkin memerlukan bantuan dari seorang konsultan keuangan yang hebat. Berikut ini adalah beberapa rekomendasi konsultan keuangan yang bisa Kamu pilih untuk membantu membuat perencanaan keuangan:

1. Safir Senduk: Perancang keuangan senior yang sudah memulai karirnya sebagai konsultan keuangan sejak tahun 1998.
2. Ellen May: Tokoh perencanaan keuangan yang ahli dalam membagikan tips seputar keuangan. Ia memiliki sebuah institusi dengan nama Ellen May Institute dan telah terkenal dalam memberikan tips seputar pasar modal.
3. Prita Ghozie: merupakan seorang CEO dari Zap Finance yang memiliki beberapa tips mengenai investasi, menabung, sampai pengelolaan dana untuk persiapan pensiun. Prita juga telah memiliki gelar Certified Financial Planner Professional.
4. Ligwina Hananto: Sebagai seorang pioneer dalam perencana keuangan terkenal di Indonesia, Ligwina Hananto telah membantu banyak orang dalam mengelola permasalahan keuangan. Ia bahkan telah memiliki berbagai sertifikasi dalam bidang finansial.

Masih ada beberapa konsultan keuangan terbaik yang ada di Indonesia. Kalau Kamu membutuhkan jasa mereka, lebih baik mempertimbangkan beberapa hal sebelum memilih. harga, jumlah klien, kualifikasi, jenis perencanaan keuangan, dan pengalamannya. Seorang finansial keuangan yang berkualitas tentu bisa membantu Kamu membuat perancangan keuangan hingga mencapai financial freedom.